Les meilleures plateformes de cryptomonnaies en 2023

Après avoir parlé de ce qu'est le cryptolending dans le monde des crypto-monnaies et de la manière dont vous pouvez gagner de l'argent avec, vous vous êtes probablement demandé où exactement vous pouvez envoyer des pièces de monnaie en steaming pour gagner un revenu passif. Si vous n'êtes pas intimidé par les différents risques, alors nous allons vous montrer quelques ressources où vous pouvez vous engager dans le steaking.

Tout d'abord, il convient de rappeler qu'après les événements FTX d'octobre, de nombreuses plateformes DeFi, qui stockaient presque tous leurs fonds sur la bourse de crypto-monnaies américaine, se sont retrouvées dans une situation assez difficile et doivent maintenant cesser leur activité d'une manière ou d'une autre. C'est pourquoi la liste des plateformes de crypto-monnaies sera beaucoup plus courte qu'elle ne l'aurait été à l'origine.

La liste se résume essentiellement à deux plateformes. Nous en verrons les raisons plus loin.

Compound

La plateforme de prêt de cryptomonnaies Compound est idéale pour les personnes qui souhaitent donner une partie de leur argent afin qu'il génère des revenus passifs. Elle est également bien adaptée à un autre segment du public qui, pour une raison ou une autre, souhaite emprunter des actifs numériques. Selon l'un des agrégateurs de crypto-monnaies les plus importants et les plus populaires, CoinMarketCap, Compound figure parmi les deux premières plateformes de prêt de cryptomonnaies et représente environ 11,25% du marché. Il ne s'agit pas spécifiquement de prêts et de mise en jeu de jetons, mais d'échanges de jetons Compound, mais cela reflète toujours la popularité de la plateforme et la foi des gens dans le projet, ce qui n'est pas sans importance.

Au moment de la rédaction de cet article, le volume quotidien total des transactions effectuées avec le jeton Compound dépasse la barre des 15 500 000 dollars, ce qui n'est pas beaucoup, mais pas très peu non plus. La plateforme a été lancée en mai 2019 et peut être appelée en toute sécurité l'une des plateformes les plus anciennes et les plus fiables de son genre.

Compound dispose d'un support pour les principales plateformes de crypto-monnaies, les plus grandes et les plus populaires, notamment Binance, OKEx et Crypto.com. D'autres ressources moins populaires sont également prises en charge, notamment Argent, Pool Together, imToken, Ankr, Eidoo et d'autres. Il convient également de mentionner que les principaux échanges de crypto-monnaies ne s'arrêtent pas là. Compound collabore également avec Ledger, qui crée des portefeuilles de crypto-monnaies, et est également partenaire de Coinbase Custody et BitGo.

En termes de fonctionnalités, deux domaines principaux sont disponibles sur Compound. USDC et Ethereum. Chacun d'entre eux peut être considéré comme assez stable, car USD Coin est un jeton de crypto-monnaie avec une capitalisation totale de 41 800 000 000 $ et Ethereum est le top 2 de tous les actifs numériques en termes de capitalisation boursière. Dans le cas de l'ETH, il dépasse la barre des 207 000 000 000 $, ce qui en fait la deuxième pièce sur le marché des crypto-monnaies à franchir le seuil des 200 000 000 000 $.

Si vous choisissez Zastak USDC, vous avez le choix entre des actifs tels que Chainlink, Compound, Ether, Uniswap et même Wrapped Bitcoin (l'équivalent de BTC). Dans le cas de l'Ethereum, vous n'aurez le choix qu'entre deux actifs: Coinbase Wrapped Staked ETH et Lido Staked ETH. Il convient également de noter que dans le cas de tous les actifs susmentionnés, le taux d'intérêt annuel ne sera que de 1 à 2%.

C'est là qu'un menu séparé dans l'onglet de sélection de la blockchain, Compound V2, vient à la rescousse. Dans cette liste, la sélection s'étend à 12 actifs, et le plus rentable d'entre eux peut rapporter près de 5% par an.

Les représentants du site donnent la possibilité d'envoyer des actifs numériques tels que Aave Token, Compound Governance, Dai, Ethereum, ChainLink Token, SushiToken, TrueUSD, Uniswap, USD Coin, Pax Dollar, Tether et Wrapped BTC pour le staking. Le plus rentable de cette liste est AAVE, qui peut rapporter 4,8% d'APY. Nous en verrons les raisons plus loin dans la section consacrée à AAVE.

Compound signale que le montant total des pièces en circulation sur Compound V2, tous types de pièces confondus, dépasse les 2 240 000 000 $, dont 715 650 000 $ sont prêtés. Les trois premières places de la popularité sont occupées par USD Coin, Dai et Ethereum avec des chiffres respectifs de 550 590 000 $, 545 570 000 $ et 482 920 000 $.

Compound, comme nous pouvons le voir à partir de toutes les données, est un projet assez bien connu qui fonctionne depuis près de 4 ans et est entièrement digne de confiance et vaut la peine d'investir votre argent. Si vous êtes à la recherche d'une sorte de plateforme DeFi, dans laquelle vous pouvez investir votre argent pour obtenir des revenus passifs, Compound est une excellente option. Surtout si vous avez l'habitude de travailler avec l'USDC et l'Ethereum, car ce sont les deux actifs numériques pour lesquels Compound est conçu en grande partie.

AAVE

Bien que Compound soit une excellente option d'investissement, il est encore difficile de la qualifier de meilleure. La raison en est la plateforme Aave. Alors que Compound détient une part de marché d'environ 11,25% sur le marché des plateformes de prêt de cryptomonnaies et que son chiffre d'affaires quotidien en jetons dépasse la barre des 15 500 000 dollars, Aave affiche de bien meilleures performances. Ce service de cryptolending occupe 88,75% du marché, et le volume quotidien des échanges de jetons AAVE a presque atteint la barre des 124 000 000 $, soit 8,25 fois plus que Compound. Inutile de dire que ces chiffres suffisent déjà à qualifier la plateforme de meilleure dans son créneau?

Néanmoins, il convient de revenir sur les fonctionnalités de la plateforme Aave et sur les raisons pour lesquelles elle est si attrayante pour les amateurs de crypto-monnaies qui préfèrent gagner de l'argent de manière passive. Vous vous souvenez que nous avons dit que le montant de tous les fonds engagés sur Compound dépasse le seuil de 2 240 000 000 $? Eh bien, sur Aave, le montant des fonds engagés dépasse le seuil de 7 000 000 000 $, ce qui est un chiffre assez important, car il y a très peu de projets dans le monde des crypto-monnaies qui ont de tels chiffres. Parmi ces projets, seuls les plus grands projets DeFi comme PancakeSwap, SushiSwap et d'autres peuvent être mentionnés. Parmi tous les projets de cryptolending, Aave mérite clairement le titre de leader.

Le projet mérite tout particulièrement le titre de leader des plateformes de crypto-monnaies en raison de la situation qui s'est produite en octobre dernier. Avec la chute de la bourse de crypto-monnaies FTX, de nombreuses plateformes de finance décentralisée (DeFi) ont signalé que leurs fonds se trouvaient sur FTX, ce qui signifie qu'elles n'avaient plus d'économies pour maintenir leur activité. De nombreuses plateformes ont été confrontées à d'incroyables difficultés et leurs activités sont aujourd'hui sur le point de prendre fin ou ont déjà pris fin. Ainsi, de nombreuses plateformes DeFi ont déclaré leur faillite.

BlockFi, Gemini Earn, Voyager Digital, Three Arrows Capital et de nombreuses autres sociétés liées ou non à DeFi ont toutes déclaré leur faillite, ce qui a considérablement réduit le choix des investisseurs quant à la société dans laquelle investir.

Pour en revenir à vous, à Aave et à la fonctionnalité de ce site, il convient de noter qu'il n'y a qu'un seul choix d'investissement dans ce cas. On ne peut pas dire que ce soit rentable, mais il n'est pas question non plus de garder le silence sur Aave. À l'heure actuelle, l'administration de la plateforme donne aux investisseurs crypto la possibilité d'investir leur argent dans l'Ethereum et plusieurs autres réseaux. Sur le réseau Ethereum, vous ne pouvez investir que dans l'ETH. Le rendement annuel d'un tel événement ne serait que de 1,51%.

L'option d'utiliser la blockchain Avalanche, moins connue et moins utilisée, peut être beaucoup plus lucrative. Il y a plus de 10 pièces à choisir, mais seules FRAX, MAI et USDT seraient les options les plus intéressantes. Dans le cas de MAI et USDT, les rendements pourraient être de 1,84% APY et 3,06% APY respectivement, mais le stackcoin FRAX a un chiffre plus attrayant. À l'heure où nous écrivons ces lignes, FRAX pourrait rapporter près de 78% par an à ses investisseurs. Si les intérêts ne baissent pas de manière significative au cours de l'année de détention du jeton sur Aave, et si le stabelcoin lui-même continue à se maintenir par rapport au dollar américain et ne rencontre pas de problèmes inattendus, les amateurs de crypto-monnaies pourraient facilement gagner de bons intérêts pendant un an.

Il existe également plusieurs options sur la blockchain Polygon, qui a gagné en popularité et en acceptation ces derniers temps. Les utilisateurs peuvent envisager d'investir leur argent dans DAI et MATIC, et le rendement annuel de ces pièces pourrait être de 1,53% et 2,33% respectivement. Si le jeton se développe bien au cours de la période suivante, les investisseurs pourraient générer des revenus passifs en plus des rendements annuels.

À l'heure actuelle, Aave travaille déjà sur la troisième version de sa plateforme de staking. En ce qui concerne la deuxième itération de la mise en œuvre de la plateforme, il existe également une option. Si vous possédez des USD de Binance qui sont inactifs, vous avez la possibilité de les envoyer sur la plateforme Aave et d'obtenir 2,4% d'APY.

Retrait

Si l'on examine les conditions auxquelles les administrations des plateformes de prêt de cryptomonnaies proposent de faire des investissements, les chiffres ne sont pas vraiment extraordinaires. Vous pourriez trouver un intérêt non seulement à investir pour le staking, mais aussi à contracter un prêt pour pouvoir vendre des pièces de monnaie d'une autre manière. Dans le domaine du steaking, il y a évidemment beaucoup plus d'options qui peuvent apporter plus d'avantages et de profits. Par exemple, le même PancakeSwap propose aux utilisateurs de faire un investissement à 20% par an, ce qui est beaucoup plus élevé que les options que nous avons énumérées précédemment.

La plupart des utilisateurs ont entendu parler des cryptomonnaies, mais n'avaient pas d'idée précise sur ce secteur des actifs numériques. Vous en savez désormais plus et pouvez décider d'investir ou non dans ces ressources. Avec la fermeture de nombreuses DeFi-platforms et Crypto-Lending platforms, en période de tendance baissière et de krachs FTX, de nombreux utilisateurs ont décidé d'abandonner l'idée d'utiliser de telles ressources et c'est tout à fait logique.

Nous pouvons dire qu'avec l'entrée dans une phase pleinement haussière, les choses pourraient changer et les plateformes d'échange de crypto-monnaies pourraient à nouveau regagner en popularité et rapporter de l'argent aux prêteurs. Pourquoi ne peut-on pas dire que les crypto-monnaies traversent actuellement une phase haussière complète, alors que les actifs numériques sont en croissance active depuis près de deux mois? Parce qu'il y a de fortes chances que le Bitcoin et les autres crypto-monnaies baissent dans les mois à venir, et que tout ce que nous avons vu depuis le 1er janvier est un pilonnage artificiel par les baleines pour collecter des liquidités et atteindre de nouveaux plus bas.

Donnons un dernier conseil. Si vous aimez vraiment les cryptomonnaies et que vous souhaitez investir sous forme de stacking dans ces plateformes plutôt que dans d'autres plateformes DeFi, vous devriez attendre que le marché des actifs numériques se stabilise un peu. Sinon, il vaut mieux vous tourner vers d'autres plateformes décentralisées, où vous pouvez également obtenir des revenus passifs et des intérêts annuels.