La crypto-fraude est-elle endémique?

La crypto est un excellent endroit pour gagner de l'argent compte tenu du type d'investisseurs X que peuvent gagner. Cependant, tout n'est pas si simple. Comme on dit, là où il y a une opportunité de gagner beaucoup, il y a aussi de gros risques. Seul le monde des crypto-monnaies a pu plus ou moins s'éloigner du cas de l'effondrement de FTX, donc l'année 2023 nous a déjà préparé un nouveau cas avec la capture d'escrocs.

Fin de partie pour Bitzlato

Cette fois, les héros de l'histoire sont des représentants de l'échange de crypto-monnaie peu connu Bitzlato. Grâce à la publicité populaire, l'entreprise est maintenant devenue beaucoup plus populaire, mais cela, c'est un euphémisme, devrait affecter leurs activités de manière négative.

Alors, qu'est-ce-qu'il s'est passé? Le 18 janvier, Anatoly Legkodymov, le fondateur de la bourse Bitzlato, a été arrêté par les forces de l'ordre aux États-Unis, dans la ville de Miami. Son entreprise a été accusée d'escroquerie et de blanchiment d'argent. Les développeurs de Bitzlato n'ont pas laissé l'affaire sans commentaire et ont signalé qu'ils avaient été attaqués.

À la suite de la soi-disant «attaque», l'argent a été retiré de l'échange et les pirates auraient commencé à blanchir des fonds pour fixer leur profit. Les représentants de Bitzlato ont également signalé que la fonction de retrait a été arrêtée. Il convient de noter que divers pays se sont unis pour arrêter l'acte de fraude. En conséquence, des responsables de cette plateforme ont été détenus dans plusieurs pays. La police a arrêté des représentants de Bitzlato qui se trouvaient en Espagne, au Portugal, à Chypre, en Ukraine et en Russie.

Le Financial Crime Network du ministère des Finances a découvert une activité malhonnête de la part d'Anatoly Legkodymov, le fondateur de l'échange de crypto-monnaie. Ils ont également accusé Binance d'aider à blanchir de l'argent. Selon les accusations, avec l'aide du plus grand échange de crypto-monnaie, les fraudeurs ont réussi à effectuer des transactions "obscures" de plus de 700 000 000 $. Le marché du darknet d'Hydra, qui a fermé au printemps 2022, est également impliqué dans l'affaire. Selon eux, l'échange de crypto-monnaie a pu gagner 15 000 000 $ supplémentaires grâce au ransomware. Vous pouvez en savoir plus à ce sujet ici.

Le ministère américain de la Justice note spécifiquement que la plupart des clients de cette plateforme de cryptographie sont des représentants du monde criminel tels que des trafiquants de drogue, des marchands d'armes et autres.

Le procureur général adjoint des États-Unis, Lisa Monaco, a rendu compte de la coopération avec la France. Grâce à la coopération, les autorités des deux pays ont pu prendre des mesures contre l'échange de crypto-monnaie Bitzlato. Les autorités ont reçu des preuves qui témoignent des activités illégales du site crypto.

Il n'a pas été facile d'obtenir de tels résultats, car plusieurs agences gouvernementales ont travaillé pour obtenir des preuves irréfutables. Le ministère américain de la Justice, le Financial Crime Enforcement Network du département du Trésor américain, le Federal Bureau of Investigation et les forces de l'ordre françaises ont été impliqués dans la recherche de preuves.

Selon Lisa Monaco, l'acte de détention du fondateur de Bitzlato sera un exemple significatif pour d'autres bourses de crypto-monnaie impliquées dans le darknet et le blanchiment d'argent, et il est peu probable qu'Anatoly Legkodymov puisse échapper à la punition méritée:

Il est allégué aujourd'hui que Legkodymov a délibérément permis à Bitzlato de devenir un refuge supposé pour les fonds utilisés pour diverses activités criminelles et obtenus grâce à leurs activités. Le FBI et nos partenaires restent fermement déterminés à protéger les marchés de la crypto-monnaie, comme tout marché financier, contre les activités illégales. L'action d'aujourd'hui devrait servir d'exemple de cet engagement car Legkodymov devra maintenant faire face aux conséquences de ses actions dans notre système de justice pénale.

En conséquence, Anatoly Legkodymov devra bientôt comparaître devant le tribunal de district américain du district sud de la Floride. Si le bureau du procureur réussit à prouver la culpabilité du fondateur de Bitzlato, Legkodymov pourrait aller en prison très longtemps, car il est devenu un grave contrevenant. Avec lui, certains résidents des pays de la CEI peuvent également être jugés.

Désormais, les autorités américaines ont lancé une chasse active à ces entreprises qui représentent une menace particulière, non seulement en se livrant à la fraude et à la tromperie de clients crédules, mais en aidant également les activités criminelles à prospérer. Blanchir de l'argent et l'utiliser sur le dark web n'est rien de plus qu'une implication directe dans le développement de la criminalité.

Nous pouvons nous attendre à plus de révélations des régulateurs bientôt. Bitzlato, à son tour, sera fermé et ses activités ne pourront pas continuer sous la même forme qu'il y a peu.

FTX

Si vous pensez à d'autres cas bien connus en termes de fraude à la crypto-monnaie, alors bien sûr la société américaine de crypto-monnaie FTX vient immédiatement à l'esprit. Beaucoup de choses ont été dites sur cette entreprise et les personnes qui suivent le domaine des crypto-monnaies connaissent au moins un peu tous les événements qui s'y déroulent.

En bref, l'ensemble de la haute direction de la plateforme de crypto-monnaie a été accusée d'utiliser les fonds des clients d'une manière complètement différente de ce qui était nécessaire. Au cours des 2 dernières années, la direction de FTX a dépensé plus de 40 000 000 $ pour acquérir près de deux douzaines de propriétés aux Bahamas. De plus, la haute direction a acheté à plusieurs reprises des billets d'avion de grande classe pour l'argent des clients, a mangé de la nourriture luxueuse à leurs frais et, en principe, ne s'est limitée à rien.

Bien sûr, c'est Sam Bankman-Freed qui a fait le plus de mal lorsqu'il a décidé d'utiliser l'argent des investisseurs de FTX pour rembourser les dettes de son autre société, Alameda Research. Au total, la plate-forme américaine de crypto-monnaie a causé des dommages à tous les clients pour un montant de plus de 1 800 000 000 $.

En raison d'une mauvaise gestion, la société de cryptographie a été confrontée à une insuffisance financière et à des problèmes de liquidité. John Ray III, qui est arrivé au poste de nouveau PDG de FTX, a déclaré qu'en 40 ans de pratique avec la faillite des bourses, c'est la première fois qu'il voit un travail aussi incompétent dans le domaine de la gestion d'entreprise.

La chose la plus intéressante dans cette situation est qu'après de telles actions et événements, la haute direction est sérieuse au sujet de la restauration de la bourse. Selon de nombreux experts, cette idée échouera lamentablement, car les clients trompés ne voudront jamais revenir à FTX, et les régulateurs aux États-Unis, au Royaume-Uni et en Australie ne leur permettront jamais d'obtenir la bonne licence pour le service client crypto.

Les régulateurs ne sommeillent pas

Nous voyons maintenant que le réseau de lutte contre la criminalité financière du ministère des Finances a été activement impliqué dans le jeu, ce qui a été en mesure d'aider à détecter les activités criminelles de la part de Bitzlato. Grâce à de telles actions, le monde du marché des crypto-monnaies peut devenir beaucoup plus sûr qu'il ne l'est actuellement.

De plus, les événements liés au FTX incitent activement les régulateurs à faire davantage pour protéger les acteurs du marché.

Il convient de noter que toutes les actions des régulateurs ne sont pas acceptées par le public comme étant appropriées et utiles. Par exemple, les procédures entre la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis et Ripple montrent dans la plupart des cas que le public soutient le XRP. La SEC a une réclamation contre Ripple pour avoir fait une offre initiale sur une bourse financière (ICO) sans les procédures préliminaires nécessaires.

Cependant, la SEC montre que leur compétence laisse beaucoup à désirer. Le PDG de Ripple, Brad Garlinghouse, affirme que la Securities Exchange Commission et les États-Unis doivent faire beaucoup de travail afin d'élaborer un ensemble de règles spécifiques auxquelles l'espace de crypto-monnaie sera soumis. Gary Gansler, qui occupe le poste de président de la SEC, soutient à son tour que cela n'est absolument pas nécessaire et que les actifs numériques devraient être réglementés de la même manière que les titres ordinaires.

Cependant, presque tous les représentants du marché des crypto-monnaies ne sont pas d'accord avec le chef de la SEC, car il existe des différences importantes entre les actifs numériques et les titres.

Il convient également de noter que la Securities and Exchange Commission des États-Unis s'est récemment montrée extrêmement peu professionnelle. Bien que involontairement, la SEC a violé la loi fédérale sur la protection de la vie privée lorsqu'elle a exposé des données personnelles sur certains mineurs au réseau. Vous pouvez en savoir plus à ce sujet dans les nouvelles pertinentes.

Cependant, la SEC ne peut pas à elle seule réglementer la sphère des crypto-monnaies. Patrick McHenry, président de la Chambre des représentants, a annoncé la création du tout premier sous-comité sur les actifs numériques au Congrès américain. Assigné à la tête de ce sous-comité, French Hill et son équipe feront ce que la US Digital Assets and Exchange Commission n'a pas voulu faire. Le sous-comité sur les actifs numériques du Congrès américain élaborera un ensemble de règles auxquelles le marché des actifs numériques sera soumis.

French Hill présidera le sous-comité sur les actifs numériques au Congrès américain

En raison de telles circonstances, nous pouvons être sûrs que le monde de la cryptographie deviendra un endroit plus sûr pour les investisseurs dans un proche avenir. Si cela se produit, ce domaine peut attirer beaucoup plus de personnes prêtes à investir dans quelque chose de nouveau. Ceci, à son tour, entraînera une croissance du marché et, par conséquent, de bons bénéfices. De plus, les gens pourront accepter plus volontiers l'idée des crypto-monnaies et ce domaine peut vraiment devenir un nouveau type de revenu pour eux.

Parallèlement à l'adoption des crypto-monnaies, les systèmes de paiement conventionnels pourraient commencer à prospérer, permettant aux gens de payer des produits en magasin avec des actifs numériques et de faire d'autres achats. Les métaverses et les jeux NFT recevront également un développement logique, qui dans des décennies peut complètement changer le monde réel et le rendre tel que nous n'avons pas l'habitude de le voir.

En plus des bonnes choses, la réglementation de la cryptographie, en théorie, peut avoir des conséquences négatives pour les investisseurs ordinaires. Par exemple, si les actifs numériques sont entièrement assimilés à des titres, seules les personnes qui ont un revenu de 200 000 $ par an ou plus pourront investir dans cette industrie aux États-Unis. Tout le monde ne peut pas se vanter d'un tel salaire, c'est un euphémisme, et donc si nous observons de tels changements, alors le marché de la crypto-monnaie peut prendre une part importante de la capitalisation. Néanmoins, ce ne sont que des hypothèses et avec une forte probabilité, nous ne le verrons pas, mais il n'était pas non plus superflu de penser de manière hypothétique.

En résumant tout ce qui précède, nous arrivons à la conclusion que les régulateurs commencent à prendre plus d'action et bientôt nous pourrons voir comment le monde des crypto-monnaies se développera, et avec lui le monde réel subira des changements. La cryptographie ne sera probablement jamais complètement sécurisée, mais les gens continueront à faire des efforts pour lutter contre la fraude.